轉職來做保險之前，先講清楚的幾件事

重點整理

• 要當保險業務員，要成年、高中（職）以上學歷，並通過公會的業務員資格測驗。
• 通過測驗後，由所屬公司向公會辦理登錄，領到登錄證才能招攬。
• 有些險種要另外通過特別測驗；登錄後每年都要參加教育訓練。
• 收入常見是跟業績連動，前期收入不穩定，要先有心理準備。

跟想轉職的朋友聊，我覺得最重要的，是先把「不好聽的部分」講清楚。

聽完還想來的人，才會走得久。

入行要經過哪些步驟

步驟	內容	依據
1. 確認資格	成年、高中（職）以上學歷	管理規則第 5 條
2. 通過測驗	參加公會舉辦的業務員資格測驗	第 5 條
3. 辦理登錄	由所屬公司向公會辦理登錄	第 6 條
4. 領到登錄證	之後才能為所屬公司招攬	第 3 條
5. 每年教育訓練	不參加，會被撤銷登錄	第 12、13 條

幾個細節，入行前可以先知道：

• 有些險種，要另外通過特別測驗才能招攬（第 4 條）。哪些險種、怎麼報名，可以先問公司。
• 第 7 條列了不予登錄的情形，例如受破產宣告尚未復權、有重大喪失債信的情事尚未了結等。
• 登錄之後，業務員要專為所屬公司招攬（第 14 條）。

收入：先問清楚，不要只聽想像

保險業務的收入，常見是跟業績連動的佣金和獎金，各公司制度差很多。轉職前，我會建議先問這幾題：

1. 有沒有底薪或津貼？有的話，條件是什麼、能領多久？
2. 前幾個月如果還沒有業績，收入大概會是多少？
3. 合約是承攬還是僱傭？依管理規則第 3 條，業務員和所屬公司簽的勞務契約，依民法及相關法令規定辦理。
4. 離職後，續期佣金和各種獎金還能不能領？

最後一題，我在〈我們天天幫客戶看條款，自己的承攬合約看過了嗎？〉寫得比較完整。

能的話，先準備一筆撐得過前期的生活費。收入還沒穩定時，心裡不慌，比較不會為了業績去做不該做的事。

前期的壓力

名單不夠、被拒絕、收入看不到，是很多新人前幾個月都會碰到的事。

轉職前，可以先問自己三個問題：

• 自己能接受被拒絕嗎？
• 家人支不支持？
• 願不願意花時間讀條款、讀法規？

我的看法

轉職不需要被說服，需要的是看清楚。

把好的、不好的都攤開來，自己決定。這樣做出來的決定，遇到困難時，比較撐得住。

各公司的制度與合約內容不同，以實際簽訂的合約為準；條文以全國法規資料庫的現行版本為準。