家人知道您有哪些保單嗎？自己查、家人查，都有管道
保單買了很多年，自己都記不清，家人更不知道。本人可以用「保險存摺」查；家人過世後，最近順位的法定繼承人可以向壽險公會申請查詢投保紀錄。
給客戶
把保障、理財、理賠一次弄明白。
忘了繳保費會怎樣？寬限期、停效、復效一次看懂
保費忘了繳，保單不會馬上失效：先有至少 30 天的寬限期，之後才停效；停效後六個月內補繳就能恢復，超過六個月也還能申請復效。
投保時，要保書上的健康問題該怎麼答？
要保書的健康告知，問什麼就照實答什麼。沒講清楚，事故發生後保險公司仍可能解除契約，已繳的保費也拿不回來。
理賠有期限嗎？出險後兩年內要申請
保險契約的權利，從可以請求的那天起兩年不行使就會消滅。文件交齊後，保險公司也有給付期限。出險後別放著，先把該準備的東西備齊。
收到保單後，您還有十天可以反悔：契約撤銷權
保險期間兩年以上的個人人身保險，收到保單隔天起算十天內，可以用書面撤銷契約，保險公司要無息退還保費。怎麼算日子、怎麼辦，一次看懂。
終身還是定期？先問問自己：保費在為誰工作
同樣的保障，終身型和定期型的保費可能差很多。保險的本質是風險管理，別為了「終身」兩個字，反而壓低了現在需要的保額。
跟團出國，旅行社說「我們都有保險」，到底保什麼？
旅行社投保的是責任險，保的是旅行社應負的責任，以意外為主；海外突發疾病、緊急醫療轉送、旅遊不便都不在裡面，要靠自己的旅平險。
壽險最大的功用，是留給家人一筆馬上能用的錢
談壽險，很多人先問報酬率。但壽險最原始的功能，是自己不在之後，留一筆錢給還要生活的家人，而且指定給誰、就給誰。
壽險保額怎麼算？生命價值法與需求法
壽險保額常見兩種算法：用收入算的生命價值法，和用實際缺口算的需求法。建議以需求法為主、生命價值法交叉檢核。
保單上的受益人，您填對了嗎？
壽險可以不經遺產分割、直接給您指定的人，前提是受益人寫清楚。寫「法定繼承人」通常不會讓保險金變遺產，但比例怎麼分、要認定哪些人，就要看條款與個案。
有了實支實付，為什麼還要看手術險和一次金？
看醫生時遇到自費項目，您會直接點頭嗎？實支實付、手術險、重大傷病一次金各有給付條件，搭在一起看，才知道哪裡有缺口。
錢放著不動，也是一種選擇：聊聊人為什麼要投資
錢放著不動，購買力會被通膨慢慢吃掉。投資不只限於金融商品，投資自己也算；而理財最貴的，往往不是手續費，是「我覺得」。
理賠看的是條款：爭議率低，也要看原因
條款寫死，連爭取的機會都沒有；條款有空間，遇到問題才有機會爭取。被拒賠時，先向保險公司申訴，不滿意再申請金融評議。
想買境外保單之前，先知道這幾件事
在台灣代理、招攬未經核准的境外保單是違法的；買了之後，也不受我國保險法保障，發生爭議無法向國內評議中心申訴。金管會整理過幾項主要風險。
高爾夫球員責任保險保什麼？最重要的不是一桿進洞
高爾夫球員責任保險除了一桿進洞，還有球場上造成他人受傷或財損的責任、球具衣物失竊與球桿斷裂；其中最重要的是第三人責任。
加買自負額實支實付前，先看它跟原本的保單接不接得起來
自負額實支是「超過自負額才開始賠」。自負額如果比原本的實支額度高太多，中間就會出現誰都不賠的空檔。加買前，先把兩張保單的條款放在一起看。
其實，我們每天都在用「保險」
保險絲、急救箱、AED，平常沒人注意，關鍵時刻才發揮作用。保險不是用來猜明天會不會出事，而是為關鍵時刻準備。
幫小孩買「壽險」？先規劃活著用得到的
壽險是有了家庭責任、走了留給家人的；醫療險是現在出了狀況能派上用場的。小孩和剛出社會的年輕人，先規劃活著用得到的保障。
